Финансовые специалисты и работники правоохранительных органов знают к каким самым распространённым уловкам прибегают аферисты, чтобы похитить личные средства граждан с пластиковых карт.
Карантин затягивается!
Предлагаем подборку быстрых кредитов на все случае жизни!
0% первый кредит. Акции и бонусы в подарок. Просто сфоткай паспорт и код!
Именно с этими знающими людьми и решил проконсультироваться The Personal Banker и выбрали самые главные и весомые мошеннические схемы с карточками банков.
1. Схемы с использованием банкоматов:
- «белая карта» для снятия наличности;
- применение скимминговых устройств (копирование информации с «пластика» в том числе с магнитной полоски, запись ПИН-кода и многое др.);
- снятие денег с карты без отражения этой транзакции на счете (Transaction Reversal Fraud);
- снятие денежных средств владельцем банковского «пластика» без его фактического получения (Cash Trapping);
- физическое воздействие на банкоматы.
2. Аферисты в сетях:
- применение специализированного вредоносного программного обеспечения, так называемых «вирусных» приложений, сайтов-клонов с целью завладения реквизитами электронных платежных сервисов, логинов и паролей доступа к интернет-банкингу или мобильным банковским приложениям;
- распространение или же продажа сведений о похищенных данных.
3. Терминальная сеть и мошенники:
- проведение транзакций с применением сфальсифицированного, утерянного или украденного «пластика»;
- снятие наличности через отделение банка с помощью карты и поддельных документов на имя фактического владельца;
- осуществление операций-дубликатов непосредственно работником банка;
- проведение неточного списания денежных средств со счета (в такой ситуации фактический финансовый объем и прописанная сумма в чеке отличается);
- похищение кассиром торговой точки во время осуществления безналичного расчета реквизитов платежной карты, для их противозаконного использования в дальнейшем;
- применение специально разработанных накладок на терминале в торговой точке, которые проводят запись данных платежной карты (такой вид мошенничества возможен только по предварительному сговору с кассирами);
- установка «вирусного» ПО поверх программные обеспечения терминалов, с целью повреждения последнего.
4. Аферистская схема в системах дистанционного обслуживания граждан
Несанкционированное вмешательство или установка вирусного ПО на личный ПК жертвы, для дальнейшего перехвата паролей позволяющих получить доступ к счетам, информации из зашифрованных ключей/токенов и прочее.
5. Социальные эксперименты
Вхождение в доверие к держателю «пластика», с целью выманивания персональных данных, реквизитов карт, а также побуждения владельцев к самостоятельному переводу средств на счета мошенников.
НБУ жестко борется с подобными схемами аферистов и уже подготовил свои рекомендации по предотвращению фактов мошенничества в системе банков (письмо от 04.07.18 № 57-0009/36366).