Уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица в банках

Все банки всегда приделяли огромное внимания идентификации и контролю за финансовым состоянием юридического лица. Поэтому для регулярного контроля и ведения статистики по юридическому лицу необходимо регулярно проводить уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица. В банке существует отдел финансового мониторинга, который и ведет данное направление. 

Давайте же рассмотрим как банки уточняют информацию и финансовое состояние клиента юридического лица:

1. Банк обязан уточнять информацию по идентификационным данным и финансового состояния юридического лица:

-не реже одного раза в год - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как высокий;

-не реже одного раза в два года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как средний;

-не реже одного раза в три года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как низкий.

2. Обязательное уточнение информации по идентификации и юридического лица проводится банком в случае:

-изменения владельца существенного участия;

-внесения изменений в учредительные документы;

-изменения местонахождения (проживания) владельца счета;

-окончания срока действия предоставленных документов.

3.    Уточнение информации по идентификационным данным и финансового состояния юридического лица должно быть подтверждено документально.

4.    Уточнение осуществляется путем направления юридическому лицу официального письма с просьбой уточнить идентификационные данные с последующим получением от клиента письменной информации об имеющихся / отсутствующих изменений в его идентификационных данных.

5.    Документы, подтверждающие проведение банком уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица, а также копии документов, в которых произошли изменения, должны храниться в деле юридического оформления счета клиента.

Как видно из вышеперечисленных методов контроля путем уточнения идентификационных и финансовых данных, банки страхуют себя от различных рисков которые в результате приводят к потере доходов банка.


Поделитесь материалом в соц.сетях:


Подпишитесь на рассылку новостей:

  

Mail    RSS    Twitter    google    FaceBook


Другие материалы сайта:

Добавить комментарий

Защитный код
Обновить

• Последние материалы о других банковских услугах читайте в разделе - Другие банковские услуги

­Финансово-банковская консультация

­Финансово-банковская консультация
 
Через данную форму Вы можете задать любой вопрос финансового характера и получить ответ путем звонка Вам на телефон или отправки ответа на электронный ящик.

Подпишитесь на рассылку новостей:

  

Mail       RSS       Twitter       google       FaceBook

Топ кредитные предложения

pumbbank ПУМБ Банк - кредит наличными
kreditdneprbank Кредит Днепр Банк  - наличными
Conkord Bank Конкорд Банк - без справки о доходах
alfabank Альфа банка - кредит на карту
MoneyVeo Moneyveo - кредит на карту онлайн
ccloan CCLoan - кредит на любую карту
ideaBank Идея Банк - на перекредитование
otp ОТП Банк - без справки о доходах 
Яндекс.Метрика
Top

 

Банковская и финансовая консультация

Задай вопрос специалисту банка или другого финансового учреждения.

Банковская консультация


Оформи кредит через интернет

Подай заявку на получение кредита онлайн, без обращения в банк.

Оформи кредит онлайн


 

Подпишитесь на рассылку новостей:

  

Mail       RSS       Twitter       google       FaceBook

 

Банковская и финансовая консультация

Задай вопрос специалисту банка или другого финансового учреждения.

Банковская консультация


Оформи кредит через интернет

Подай заявку на получение кредита онлайн, без обращения в банк.

Оформи кредит онлайн


 

Подпишитесь на рассылку новостей:

  

Mail       RSS       Twitter       google       FaceBook