Уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица в банках

Все банки всегда приделяли огромное внимания идентификации и контролю за финансовым состоянием юридического лица. Поэтому для регулярного контроля и ведения статистики по юридическому лицу необходимо регулярно проводить уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица. В банке существует отдел финансового мониторинга, который и ведет данное направление. 

Давайте же рассмотрим как банки уточняют информацию и финансовое состояние клиента юридического лица:

1. Банк обязан уточнять информацию по идентификационным данным и финансового состояния юридического лица:

-не реже одного раза в год - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как высокий;

-не реже одного раза в два года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как средний;

-не реже одного раза в три года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как низкий.

2. Обязательное уточнение информации по идентификации и юридического лица проводится банком в случае:

-изменения владельца существенного участия;

-внесения изменений в учредительные документы;

-изменения местонахождения (проживания) владельца счета;

-окончания срока действия предоставленных документов.

3.    Уточнение информации по идентификационным данным и финансового состояния юридического лица должно быть подтверждено документально.

4.    Уточнение осуществляется путем направления юридическому лицу официального письма с просьбой уточнить идентификационные данные с последующим получением от клиента письменной информации об имеющихся / отсутствующих изменений в его идентификационных данных.

5.    Документы, подтверждающие проведение банком уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица, а также копии документов, в которых произошли изменения, должны храниться в деле юридического оформления счета клиента.

Как видно из вышеперечисленных методов контроля путем уточнения идентификационных и финансовых данных, банки страхуют себя от различных рисков которые в результате приводят к потере доходов банка.


Другие материалы на сайте




Воспользуйтесь нашими услугами


 

Добавить комментарий

Защитный код
Обновить

Новости партнеров...

  • Вопросы-ответы (Bank-Book)
  • Магазин кредитов (Credit-Shop)

 

Основные разделы...

  • Сайта
  • Форума
Top

logo

­Задайте вопрос специалисту банка...

В форме ниже Вы можете задать вопрос специалисту любого банка. Ответ Вам могут предоставить по телефону, если Вы его укажите, или же по электронной почте.

 

logo

Оформить кредит онлайн

В данном списке мы отобрали самые лучшие кредитные предложения в банках Украины. Здесь Вы можете найти кредиты для перекредитования, наличными и даже кредитные карты. Подав заявку на кредит в режиме онлайн, Вы получаете ответ в течении 15 минут и при этом не обращаетесь в отделение. Обратится в отделение нужно лишь при позитивном решении.


 

PUMBBank Оформить кредит наличными или кредитную карту в ПУМБ банке

MoneyVeo Logo 150x100Оформи кредит онлайн на банковскую карту любого банка

Shwydko groshy minОформи кредит наличными от частной компании (не банк)

IdeaBankПерекредитовать действующий или проблемный кредит

IdeaBankОформить кредитную карту без справки о доходах

 

KonsaltingБесплатная банковская консультация...