Идентификация юридического лица резидентаВсе банки осуществляют идентификацию клиентов-юридических лиц резидентов. Идентификация осуществлятся путем заполнения анкеты-опросника финансового мониторинга и путем предоставления документов. Давайте же рассмотрим как происходит идентификация юридического лица резидента!?

 

1. Уполномоченный работник банка обязан уточнять информацию по идентификационным данным и финансового состояния юридического лица:

 

 

не реже одного раза в год - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как высокий;

не реже одного раза в два года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как средний;

не реже одного раза в три года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как низкий.

 

2. Идентификация юридического лица резидента в банке с обязательным уточненинием проводится в случае:

 

-изменения владельца существенного участия;

-внесения изменений в учредительные документы;

-изменения местонахождения (проживания) владельца счета;

-окончания срока действия предоставленных документов.

 

3. Уточнение и идентификация юридического лица резидента в банке должно быть подтверждено документально.

 

 

4. Уточнение и Идентификация юридического лица резидента в банке  осуществляется путем направления клиенту официального письма с просьбой уточнить идентификационные данные с последующим получением от клиента письменной информации об имеющихся / отсутствующих изменений в его идентификационных данных.

5. Документы, подтверждающие проведение банком мероприятий по уточнению информации по идентификации клиента, а также копии документов, в которых произошли изменения, должны храниться в деле юридического оформления счета клиента.

 

 

 

+ Добавить свой комментарий

Через данную форму Вы можете написать свой комментарий, вопрос или отзыв по теме данной страницы.

Защитный код
Обновить