Оценка и мониторинг клиентов в банках Украины

Мониторинг и оценка клиентов как способ банковской оценкиУкраинские банки ежедневно следят за операциями своих клиентов и контролируют каждое их финансовое движение - банки еще называют данный процесс финансовым мониторингом. Зачем это нужно?!  

Банки еще давно научились предвидеть клиентов с мошенническими намерениями и на первичном этапе работы с ними в режиме повышенного контроля.

Каждому клиенту банк ставит оценку и уровень риска которые формируются на протяжении всего срока обслуживания клиента в данном банке. 

Уровни банковских рисков могут устанавливаться как банковским финансовым операциям так и самим клиентам.

 

Осуществление оценки банковского риска предусматривает установление уровня риска с учетом таких основных частей: 

Риски по типу клиента. Под типом клиента может быть множество значений - резидент, не резидент, юридическое или физическое лицо...

Риски предоставленных услуг. Например риск при выдаче кредита или риск при неправильной оценке имущества...

Географические риски. Например если клиент обслуживается в банке который является банком оффшорной зоны

 

Украинские банк первый раз осуществляет оценку и фиксирует уровень риска клиенту в момент установления с ним деловых отношений.

Клиенту могут быть присвоены уровни риска - Низкий, Средний и Высокий.

Первичная оценка банковских рисков осуществляется путем заполнения клиентом анкеты финансового мониторинга. Она состоит из вопросов которые и составляют первичное понимание клиента и эго действий. 

Работниками банка, в ходе проведения финансового мониторинга рисков клиента, уровень рисков клиента пересматриваются, но не реже одного раза в год.

 

Низкий уровень банковского риска устанавливается всем новым клиентам которые открыли счет и пока не осуществляли с ним никаких финансовых операций.

Средний уровень банковских рисков устанавливается тогда когда:

Осуществляется получение клиентом услуг с использованием передовых технологий без присутствия клиента в банке;

Организация является не прибыльной или благотворительной (кроме благотворительных организаций под эгидой международных организаций;

Высокий уровень риска Банк обязан установить:

Клиенту, который включен к списку лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или на которого применены международные санкции;

Клиенту, публичному деятелю и связанным с ним лицом;

Клиенту, место проживание (пребывания, регистрации) которого является государство, в котором не применяются  или применяются не полностью рекомендации Группы с разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и другие международные организации, которые не осуществляют деятельность в сфере предотвращения легализации криминальных доходов или финансированию терроризма;

Банку не резиденту, кроме банков, которые зарегистрированы в государствах - членах Европейского Союза, государствах - членах группы с разработки финансовых методов борьбы с отмывания денег (FATF), с которым устанавливаются корреспондентские отношения.


Другие материалы на сайте




Воспользуйтесь нашими услугами


 

Добавить комментарий

Защитный код
Обновить

Новости партнеров...

  • Вопросы-ответы (Bank-Book)
  • Магазин кредитов (Credit-Shop)

 

Основные разделы...

  • Сайта
  • Форума
Top

logo

­Задайте вопрос специалисту банка...

В форме ниже Вы можете задать вопрос специалисту любого банка. Ответ Вам могут предоставить по телефону, если Вы его укажите, или же по электронной почте.

 

logo

Оформить кредит онлайн

В данном списке мы отобрали самые лучшие кредитные предложения в банках Украины. Здесь Вы можете найти кредиты для перекредитования, наличными и даже кредитные карты. Подав заявку на кредит в режиме онлайн, Вы получаете ответ в течении 15 минут и при этом не обращаетесь в отделение. Обратится в отделение нужно лишь при позитивном решении.


 

PUMBBank Оформить кредит наличными или кредитную карту в ПУМБ банке

MoneyVeo Logo 150x100Оформи кредит онлайн на банковскую карту любого банка

Shwydko groshy minОформи кредит наличными от частной компании (не банк)

IdeaBankПерекредитовать действующий или проблемный кредит

IdeaBankОформить кредитную карту без справки о доходах

 

KonsaltingБесплатная банковская консультация...