Как банки идентифицируют лиц без гражданства, которые постоянно проживают на территории Украины?

Идентификация физического лица без гражданства в банке Украины - это обязательная процедура при первом же посещении такого лица в банк. Идентификация данного физического лица производится путем заполнения анкеты-опросника. Идентификация строго контролируется и сверяется с предоставленными документами и другими источниками данных.

Как и каждый клиент банка, данного типа клиенты могут осуществлять любые банковские и финансовые операции, в пределах тех сумм, которые регламентируются законом о банках в Украине. 

Идентификация физического лица - гражданина иностранного государства или лица без гражданства, который  постоянно проживают на территории Украины, осуществляется на основании следующих документов:

1. Паспорт физического лица гражданина иностранного государства.

2. Справка налогового органа о присвоении идентификационного номера.

3. Опросник клиента который клиент заполняет самостоятельно.

4. Свидетельство на постоянное проживание, выданное Государственной миграционной службой Украины. Свидетельство на постоянное проживание получают иностранцы и лица без гражданства, которые иммигрировали в Украину на постоянное проживание. Срок действия свидетельства на постоянное проживание не ограничивается. Свидетельство на постоянное проживание подлежит обмену в случае достижения лицом 25 - и 45 - летнего возраста.

В свидетельстве на постоянное проживание отмечаются следующие данные:

• Тип документа, регистрационный номер, дата и орган выдачи свидетельства которое зарегистрировано в государственной миграционной службе Украины;

• Основания для выдачи свидетельства;

• Фамилия и имя гражданина иностранного государства;

• Дата рождения лица без гражданства;

• Код государства гражданином которого является клиент банка;

• Гражданство, пол и место рождения владельца документа;

• Подпись предъявителя которая является обязательным реквизитом свидетельства;

• На страницах 5-9 отмечаются сведения о месте жительстве в Украине;  

Идентификация в банках физического лица без гражданства, которое временно проживает на территории Украины осуществляется при открытии любого банковского продукта, например текущего счета. Идентификация физического лица без гражданства - это обязательная процедура, которая на контроле отдела финансового мониторинга в банке.{