На территории Украины, на временной основе, проживает множество граждан других стран. Некоторые приехали с рабочим визитом, некоторые в целях туризма...
Для Украины данного вида граждане являются не резидентами.
Украинские банки физических лиц без гражданства относят к отдельному сегменту клиентов, идентификация и обслуживание которых также отличается от стандартной.
Идентификация физического лица без гражданства - это обязательная процедура при первом же посещении такого лица в банк.
Идентификация данного физического лица производится путем заполнения анкеты-опросника которая строго контролируется и сверяется с предоставленными документами и другими источниками данных.
Как же Украинские банки осуществляют идентификацию клиентов без гражданства?!
Идентификация физического лица - гражданина иностранного государства или лица без гражданства, который временно проживает на территории Украины осуществляется на основании следующих документов:
1. Паспорта физического лица - гражданина иностранного государства
2. Свидетельства на временное проживание, выданное Государственной миграционной службой Украины. Свидетельство на временное проживание выдается сроком до одного года с возможностью его продолжения каждый раз на один год. Идентификация физического лица без гражданства проводится обязательно со свидетельством.
3. Справки налогового органа о присвоении идентификационного номера(при наличии)
4. Опросника клиента
Свидетельство на постоянное проживание физического лица получают иностранцы и лица без гражданства, которые прибыли в Украину для:
• трудоустройства согласно международного контракта сотрудничества;
• учебы для студентов;
• для участия в реализации проектов международной технической помощи;
• для работы в представительствах и филиалах иностранных субъектов ведения хозяйства;
• для работы корреспондентом;
• для проповедования религиозных вероучений;
• для осуществления культурной, научной деятельности;
• с целью воссоединения семьи;
Когда происходит идентификация, то в свидетельстве на временное проживание физического лица отмечаются следующие данные:
• тип документа;
• код государства;
• пол, фамилия и имя, гражданство, дата-месяц рождения;
• регистрационный номер, дата орган выдачи;
• дата окончания срока действия;
• основания для выдачи;
• подпись предъявителя;
На страницах 5-6 отмечаются сведения о месте жительстве в Украине.
Идентификация в банках физического лица без гражданства, которое временно проживает на территории Украины осуществляется при открытии любого банковского продукта, например банковскую карту.
Идентификация физического лица без гражданства - это обязательная процедура, которая на контроле отдела финансового мониторинга в банке.
