Как банки идентифицируют лиц без гражданства, которые временно проживают в Украине?

На территории Украины, на временной основе, проживает множество граждан других стран. Некоторые приехали с  рабочим визитом, некоторые в целях туризма... 

Для Украины данного вида граждане являются не резидентами.

Украинские банки физических лиц без гражданства относят к отдельному сегменту клиентов, идентификация и обслуживание которых также отличается от стандартной.

Идентификация физического лица без гражданства - это обязательная процедура при первом же посещении такого лица в банк.

Идентификация данного физического лица производится путем заполнения анкеты-опросника которая строго контролируется и сверяется с предоставленными документами и другими источниками данных.

Как же Украинские банки осуществляют идентификацию клиентов без гражданства?!

Идентификация физического  лица - гражданина иностранного государства или лица без  гражданства, который  временно проживает на территории  Украины осуществляется на основании следующих документов:

1. Паспорта физического лица - гражданина иностранного государства

2. Свидетельства на временное проживание, выданное Государственной миграционной службой Украины. Свидетельство на временное проживание выдается сроком до одного года с возможностью его продолжения каждый раз на один год. Идентификация физического лица без гражданства проводится обязательно со свидетельством.

3. Справки налогового органа о присвоении идентификационного номера(при наличии)

4. Опросника клиента

Свидетельство на постоянное проживание физического лица получают иностранцы и лица без гражданства, которые прибыли в Украину для: 

• трудоустройства согласно международного контракта сотрудничества;

• учебы для студентов;

• для участия в реализации проектов международной технической помощи;

• для работы в представительствах и филиалах иностранных субъектов ведения хозяйства;

• для работы корреспондентом;

• для проповедования религиозных вероучений;

• для осуществления культурной, научной деятельности;

• с целью воссоединения семьи;

Когда происходит идентификация, то в свидетельстве на временное проживание физического лица отмечаются следующие данные:

• тип документа;

• код государства;

• пол, фамилия и имя, гражданство, дата-месяц рождения;

• регистрационный номер, дата орган выдачи; 

• дата окончания срока действия;

• основания для выдачи;

• подпись предъявителя;

На страницах 5-6 отмечаются сведения о месте жительстве в Украине.

Идентификация в банках физического лица без гражданства, которое временно проживает на территории Украины осуществляется при открытии любого банковского продукта, например банковскую карту.

Идентификация физического лица без гражданства - это обязательная процедура, которая на контроле отдела финансового мониторинга в банке.