Клиенты, которые подлежат идентификации Украинскими банками

Содержание

Банки не могут иметь финансовых отношений с клиентом, при этом не зная кто их клиенты и каким родом деятельности они занимаются.

  

identifikaciya min


Карантин затягивается!

Предлагаем подборку быстрых кредитов на все случае жизни!

Оформить кредит за 3 минуты

0% первый кредит. Акции и бонусы в подарок. Просто сфоткай паспорт и код!


 

Любой банк мира осуществляет идентификацию своих клиентов путем изучения, анализа и фиксирования данных которые предоставляет клиент и которые необходимы согласно законодательным нормативам.

Идентификация физических лиц в банке осуществляется на основании документа подтверждающего гражданство данной страны - как правило это паспорт.

Идентификация юридического лица в банке осуществляется на основании документов которые официально подтверждают, что данная организация зарегистрирована и может осуществлять работы и услуги определенного типа - как правило это реестры, статут, декларации и лицензии.

При идентификации клиента, банк может запросить дополнительный пакет документов, но не более того, который регламентируется законодательными нормативами.

Но все же, каких клиентов банк идентифицирует!? 

 

Банка обязан идентифицировать клиентов:

 

клиентов, которые на первом этапе осуществляют деловые отношения с банком (открывают счет, заключают договора);

клиентов - физических лиц, которые осуществляют финансовые операции, которые на основании законодательных нормативов Национального банка Украины подлежат финансовому мониторингу;

физических лиц, уполномоченных действовать от имени указанных клиентов;

клиентов - физических лиц, которые осуществляют финансовые операции без открытия счета на сумму, которая равняется или превышает 150000,00 грн. или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 150000,00 грн. за курсом Национального банка Украины на день проведения операции.

 

Общие требования при идентификации клиента в банке:

Идентификация и изучение клиента осуществляется на основании оригиналов документов;

Документы которые предоставляет клиент должны быть действительными  на время их предоставления Банку;

Уполномоченный работник Банка обязан осуществить копирование документов, на основании, которых осуществляется идентификация клиента;

Копии документов удостоверяются подписями уполномоченного работника Банка и клиента, как такие, которые соответствуют оригиналу;

Уполномоченный работник Банка обязан предоставить клиенту анкету - опросник и проконтролировать правильность и полноту его заполнения;

На основании информации, полученной от клиента в документах и в опроснике, уполномоченный работник Банка обязан зафиксировать в электронном виде;

Документы, на основании которых была осуществлена идентификация клиента, вместе с заполненным опросником хранятся в деле юридического оформления счета;

 

Банк отказывает Клиенту в обслуживании, если: 

 

Клиент отказывает представителю Банка в предоставлении необходимых для его идентификации документов (в том числе отказывается заполнить Опросник) или преднамеренно предоставляет неправдивые сведения о себе;  

При наличии уполномоченного работника Банка информации о том, что любой из поданных документов не действует; 

В случае отказа клиенту в установлении деловых отношений  с Банком, уполномоченный работник Банка обязан безотлагательно сообщить Ответственному работнику (или лицу, которое выполняет его функции) об осуществленном отказе.

Комментарии (1)

Оставьте свой комментарий

  1. Указав свой E-mail Вы получите ответ на почту.
0 символов
Вложения (0 / 3)
Share Your Location
This comment was minimized by the moderator on the site

Ни для кого не секрет, что каждый клиент банка подлежит идентификации. Но для меня стало неким открытием, что не все лица, проводящие операции без открытия счёта, идентифицируются. Весьма интересно, почему такое возможно в современной банковской системе Украины?

Здесь ещё нет оставленных комментариев.

Так же будет интересно почитать

Нет фото
26.05.2013
Альянс Банк

Альянс Банк - был основан 10 марта 1992 года и зарегистрирован НБУ под номером №89 как "Альянс-Кредит Банк". Банк по...

Нет фото
26.05.2013
Апекс Банк

Апекс банк - это до воли молодой банк который вышел на Украинский рынок банковских услуг в 2009 году. За краткий...

Нет фото
26.05.2013
ПроКредит Банк

ПроКредит банк был основан в 2001 как "Микрофинансовый банк" и основной его целью на рынке предоставления банковских...