Оценка и мониторинг клиентов в банках Украины

Содержание

Мониторинг и оценка клиентов как способ банковской оценкиУкраинские банки ежедневно следят за операциями своих клиентов и контролируют каждое их финансовое движение - банки еще называют данный процесс финансовым мониторингом. Зачем это нужно?!  

Банки еще давно научились предвидеть клиентов с мошенническими намерениями и на первичном этапе работы с ними в режиме повышенного контроля.


Карантин затягивается!

Предлагаем подборку быстрых кредитов на все случае жизни!

Оформить кредит за 3 минуты

0% первый кредит. Акции и бонусы в подарок. Просто сфоткай паспорт и код!


 

Каждому клиенту банк ставит оценку и уровень риска которые формируются на протяжении всего срока обслуживания клиента в данном банке. 

Уровни банковских рисков могут устанавливаться как банковским финансовым операциям так и самим клиентам.

 

Осуществление оценки банковского риска предусматривает установление уровня риска с учетом таких основных частей:

Риски по типу клиента. Под типом клиента может быть множество значений - резидент, не резидент, юридическое или физическое лицо...

Риски предоставленных услуг. Например риск при выдаче кредита или риск при неправильной оценке имущества...

Географические риски. Например если клиент обслуживается в банке который является банком оффшорной зоны

 

Украинские банк первый раз осуществляет оценку и фиксирует уровень риска клиенту в момент установления с ним деловых отношений.

Клиенту могут быть присвоены уровни риска - Низкий, Средний и Высокий.

Первичная оценка банковских рисков осуществляется путем заполнения клиентом анкеты финансового мониторинга. Она состоит из вопросов которые и составляют первичное понимание клиента и эго действий. 

Работниками банка, в ходе проведения финансового мониторинга рисков клиента, уровень рисков клиента пересматриваются, но не реже одного раза в год.

 

Низкий уровень банковского риска устанавливается всем новым клиентам которые открыли счет и пока не осуществляли с ним никаких финансовых операций.

Средний уровень банковских рисков устанавливается тогда когда:

Осуществляется получение клиентом услуг с использованием передовых технологий без присутствия клиента в банке;

Организация является не прибыльной или благотворительной (кроме благотворительных организаций под эгидой международных организаций;

Высокий уровень риска Банк обязан установить:

Клиенту, который включен к списку лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или на которого применены международные санкции;

Клиенту, публичному деятелю и связанным с ним лицом;

Клиенту, место проживание (пребывания, регистрации) которого является государство, в котором не применяются  или применяются не полностью рекомендации Группы с разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и другие международные организации, которые не осуществляют деятельность в сфере предотвращения легализации криминальных доходов или финансированию терроризма;

Банку не резиденту, кроме банков, которые зарегистрированы в государствах - членах Европейского Союза, государствах - членах группы с разработки финансовых методов борьбы с отмывания денег (FATF), с которым устанавливаются корреспондентские отношения.

Комментарии (0)

Оставьте свой комментарий

  1. Указав свой E-mail Вы получите ответ на почту.
0 символов
Вложения (0 / 3)
Share Your Location
Здесь ещё нет оставленных комментариев.

Так же будет интересно почитать

Нет фото
26.05.2013
Альянс Банк

Альянс Банк - был основан 10 марта 1992 года и зарегистрирован НБУ под номером №89 как "Альянс-Кредит Банк". Банк по...

Нет фото
26.05.2013
Апекс Банк

Апекс банк - это до воли молодой банк который вышел на Украинский рынок банковских услуг в 2009 году. За краткий...

Нет фото
26.05.2013
ПроКредит Банк

ПроКредит банк был основан в 2001 как "Микрофинансовый банк" и основной его целью на рынке предоставления банковских...