Добро пожаловать, Гость
Логин: Пароль: Запомнить меня
В данном разделе Вы найдете все, что касается открытия, обслуживания и закрытия депозитов, вкладов и текущих счетов в банках Украины
  • Страница:
  • 1

ТЕМА: Происхождение денежных средств для нерезидента

Происхождение денежных средств для нерезидента 2 года 2 мес. назад #1386

  • Анна
  • Анна аватар Автор темы
  • Посетитель
  • Посетитель
Здравствуйте, я являюсь гражданкой, но не резидентом Украины. Имею депозит в евро, перешедший после окончания срока договора на счёт "до востребования".

Планирую поручить моему доверенному лицу снять деньги наличными с этого счёта с тем, чтобы летом 2016 года или вывезти эту сумму за пределы Украины, или открыть на своё имя депозитный счёт в другом банке.

Как мне известно, документы о выплате, закончившегося депозита, являются подтверждением о происхождении денежных средств.

Может ли на моих намерениях отразиться тот факт, что в кассовых документах будут стоять даты 2015 года(в связи с ограничениями НБУ и плохим снабжением валютой Донецкой области вся операция грозит растянуться), а мои действия будут осуществляться летом 2016?

Очень не хочу свернуть с легального пути... Спасибо!

Происхождение денежных средств для нерезидента 2 года 2 мес. назад #1388

  • admin
  • admin аватар
  • Не в сети
  • Администратор
  • Администратор
  • Сообщений: 764
  • Репутация: 4
  • Спасибо получено: 2
Во-первых, не хочу Вас огорчать, но ситуация с валютой в Украинских банках, до сих пор накаленная. Если Вашему доверенному лицу получится забрать с текущего счета валюту-евро, то это очень хорошо.

Также хочу у Вас уточнить Вашу фразу "До востребования" - если это текущий счет, то доверенность пройдет, если же это карточный счет, то доверенность не пройдет. Отвечаю почему... Потому-что на карточки не работает доверенность, там проходит лишь дополнительная карта, которую необходимо сделать на доверенное лицо в присутствии владельца счета... Если У вас текущий счет - то проблем не будет.

Как отличить, что у Вас текущий счет или карточный? Просто посмотрите в договор - текущие счета начинаются на 2620, а карточные на 2625.

Во-вторых. При снятии доверенным лицом денежных средств со счета действительно будет предоставлен расходный кассовый ордер, где будет указанно - Снято со счета Такой-то по доверенности Таким-то + Сумма. Но теперь идет раздвоение и размытость нашего законодательства по данному вопросу.

В постановлении №492 НБУ есть пункт который гласит:

10.22. З вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті фізичної особи - нерезидента за розпорядженням власника або за його дорученням кошти повертаються шляхом:
- перерахування за межі України через кореспондентські рахунки уповноважених банків України та кореспондентські рахунки банків-нерезидентів, що відкриті в уповноважених банках України, відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти;
- виплати готівкою (вивезення за межі України здійснюється згідно з Інструкцією про переміщення валюти);
- виплати платіжними документами (вивезення за межі України здійснюється згідно з Інструкцією про переміщення валюти);
- перерахування на власний поточний або власний вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті.

Получается, что доверенное лицо не может по вашему поручению снять деньги и потом их Вам передать вместе с расходным ордером. Он может Вам эти деньги перечислить ЗаГраницу или получить наличкой или на карточке, но при этом с условием, что эти деньги он вывезет Вам за рубеж, или же перечислить на свой счет в любой Украинский банк.

Давайте рассмотрим каждый из вариантов:

1.Перечислить за рубеж - это делается путем систем переводов СВИФТ или таких как Western Union...

2. Выплата наличкой или платежным документом - это означает, что доверенное лицо получает деньги или карточку с деньгами и привозит Вам это все за границу при этом задекларировав на границе.

3. Перечислить на свой счет в любой украинский банк - ну здесь понятно, что он может перечислить себе на счет и они официально будут его.

Альтернативные решения данного вопроса:
1.Оставить деньги в данном банке - обязательно промониторьте ситуацию в Вашем банке, чтобы он был платежеспособный и работал в нормальном режиме - сами понимаете что ситуация с Украинскими банками не очень нормальная. По приезду забрать деньги и распоряжаться ими...

2. Перечислить доверенным лифцом Вам деньги за границу и если Вы уже захотите данные деньги разместить в Украине - приехать и разместить здесь (задекларировав на таможне).

3. Купить что-то в Украине на правах не резидента, когда Вы приедете, это продать и получить документ о продаже, который будет подтверждающим происхождение.
Получи кредит в любом городе Украины - 0931470802, 0973194500

Происхождение денежных средств для нерезидента 1 год 11 мес. назад #2122

  • Asiat
  • Asiat аватар
  • Посетитель
  • Посетитель
Да под такими ответами писать ответы сложно, потому что все дается очень исчерпывающе. Однако есть один нюанс - историей возникновения ваших денег является подтверждающий документ по которому видно, что вы в определенный день положили деньги на этот депозит. И не смотря на то, что тогда вы были гражданкой Украины, а теперь нет, вы сможете объяснить каким образом у вас появились деньги. Вопрос только в другом, а выдадут ли депозит вашему доверителю?

Происхождение денежных средств для нерезидента 1 год 11 мес. назад #2149

  • Инна
  • Инна аватар Автор темы
  • Посетитель
  • Посетитель
Если доверителю не выдадут полную сумму, то как правило банк идет на компромис отправлять деньги за пределы своего банка частями , тем же свифт переводом на счет владельца например. Понимать бы какой банк была бы более прозрачной ситуация.
  • Страница:
  • 1
Время создания страницы: 0.128 секунд

Читаемые на сайте

­Финансово-банковская консультация

­Финансово-банковская консультация
 
Через данную форму Вы можете задать любой вопрос финансового характера и получить ответ путем звонка Вам на телефон или отправки ответа на электронный ящик.

Отправь онлайн заявку на кредит

 ПУМБ Банк  - редит наличными или кредитка

 Кредит Днепр Банк  - наличными 200 000 грн

 Конкорд Банк  - лишь паспорт и код ИНН

 Альфа банк  - кредитная карта - 55 дней 0%

 Приватбанк  - кредитная карат - 75 000 грн

 Moneyveo  - кредит на карту онлайн до 3500 грн

 Alexcredit  - кредит на любую карту до 10000 грн

 FinLine  - онлайн заявка на кредит во все банки

Top

 

Банковская и финансовая консультация

Задай вопрос специалисту банка или другого финансового учреждения.

Банковская консультация


 

Оформи кредит через интернет

Подай заявку на получение кредита онлайн, без обращения в банк.

Оформи кредит онлайн

 

Банковская и финансовая консультация

Задай вопрос специалисту банка или другого финансового учреждения.

Банковская консультация


 

Оформи кредит через интернет

Подай заявку на получение кредита онлайн, без обращения в банк.

Оформи кредит онлайн