Добро пожаловать, Гость
Логин: Пароль: Запомнить меня
  • Страница:
  • 1

ТЕМА: Происхождение денежных средств для нерезидента

Происхождение денежных средств для нерезидента 1 год 10 мес. назад #1386

  • Анна
  • Анна аватар Автор темы
  • Посетитель
  • Посетитель
Здравствуйте, я являюсь гражданкой, но не резидентом Украины. Имею депозит в евро, перешедший после окончания срока договора на счёт "до востребования".

Планирую поручить моему доверенному лицу снять деньги наличными с этого счёта с тем, чтобы летом 2016 года или вывезти эту сумму за пределы Украины, или открыть на своё имя депозитный счёт в другом банке.

Как мне известно, документы о выплате, закончившегося депозита, являются подтверждением о происхождении денежных средств.

Может ли на моих намерениях отразиться тот факт, что в кассовых документах будут стоять даты 2015 года(в связи с ограничениями НБУ и плохим снабжением валютой Донецкой области вся операция грозит растянуться), а мои действия будут осуществляться летом 2016?

Очень не хочу свернуть с легального пути... Спасибо!

Происхождение денежных средств для нерезидента 1 год 10 мес. назад #1388

  • admin
  • admin аватар
  • Не в сети
  • Администратор
  • Администратор
  • Сообщений: 728
  • Репутация: 4
  • Спасибо получено: 2
Во-первых, не хочу Вас огорчать, но ситуация с валютой в Украинских банках, до сих пор накаленная. Если Вашему доверенному лицу получится забрать с текущего счета валюту-евро, то это очень хорошо.

Также хочу у Вас уточнить Вашу фразу "До востребования" - если это текущий счет, то доверенность пройдет, если же это карточный счет, то доверенность не пройдет. Отвечаю почему... Потому-что на карточки не работает доверенность, там проходит лишь дополнительная карта, которую необходимо сделать на доверенное лицо в присутствии владельца счета... Если У вас текущий счет - то проблем не будет.

Как отличить, что у Вас текущий счет или карточный? Просто посмотрите в договор - текущие счета начинаются на 2620, а карточные на 2625.

Во-вторых. При снятии доверенным лицом денежных средств со счета действительно будет предоставлен расходный кассовый ордер, где будет указанно - Снято со счета Такой-то по доверенности Таким-то + Сумма. Но теперь идет раздвоение и размытость нашего законодательства по данному вопросу.

В постановлении №492 НБУ есть пункт который гласит:

10.22. З вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті фізичної особи - нерезидента за розпорядженням власника або за його дорученням кошти повертаються шляхом:
- перерахування за межі України через кореспондентські рахунки уповноважених банків України та кореспондентські рахунки банків-нерезидентів, що відкриті в уповноважених банках України, відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти;
- виплати готівкою (вивезення за межі України здійснюється згідно з Інструкцією про переміщення валюти);
- виплати платіжними документами (вивезення за межі України здійснюється згідно з Інструкцією про переміщення валюти);
- перерахування на власний поточний або власний вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті.

Получается, что доверенное лицо не может по вашему поручению снять деньги и потом их Вам передать вместе с расходным ордером. Он может Вам эти деньги перечислить ЗаГраницу или получить наличкой или на карточке, но при этом с условием, что эти деньги он вывезет Вам за рубеж, или же перечислить на свой счет в любой Украинский банк.

Давайте рассмотрим каждый из вариантов:

1.Перечислить за рубеж - это делается путем систем переводов СВИФТ или таких как Western Union...

2. Выплата наличкой или платежным документом - это означает, что доверенное лицо получает деньги или карточку с деньгами и привозит Вам это все за границу при этом задекларировав на границе.

3. Перечислить на свой счет в любой украинский банк - ну здесь понятно, что он может перечислить себе на счет и они официально будут его.

Альтернативные решения данного вопроса:
1.Оставить деньги в данном банке - обязательно промониторьте ситуацию в Вашем банке, чтобы он был платежеспособный и работал в нормальном режиме - сами понимаете что ситуация с Украинскими банками не очень нормальная. По приезду забрать деньги и распоряжаться ими...

2. Перечислить доверенным лифцом Вам деньги за границу и если Вы уже захотите данные деньги разместить в Украине - приехать и разместить здесь (задекларировав на таможне).

3. Купить что-то в Украине на правах не резидента, когда Вы приедете, это продать и получить документ о продаже, который будет подтверждающим происхождение.
Получи кредит в любом городе Украины - 0931470802, 0973194500

Происхождение денежных средств для нерезидента 1 год 7 мес. назад #2122

  • Asiat
  • Asiat аватар
  • Посетитель
  • Посетитель
Да под такими ответами писать ответы сложно, потому что все дается очень исчерпывающе. Однако есть один нюанс - историей возникновения ваших денег является подтверждающий документ по которому видно, что вы в определенный день положили деньги на этот депозит. И не смотря на то, что тогда вы были гражданкой Украины, а теперь нет, вы сможете объяснить каким образом у вас появились деньги. Вопрос только в другом, а выдадут ли депозит вашему доверителю?

Происхождение денежных средств для нерезидента 1 год 7 мес. назад #2149

  • Инна
  • Инна аватар Автор темы
  • Посетитель
  • Посетитель
Если доверителю не выдадут полную сумму, то как правило банк идет на компромис отправлять деньги за пределы своего банка частями , тем же свифт переводом на счет владельца например. Понимать бы какой банк была бы более прозрачной ситуация.
  • Страница:
  • 1
Время создания страницы: 0.101 секунд

Новости партнеров...

  • Вопросы-ответы (Bank-Book)
  • Магазин кредитов (Credit-Shop)

 

Основные разделы...

  • Сайта
  • Форума
Top

logo

Оформить кредит онлайн

В данном списке мы отобрали самые лучшие кредитные предложения в банках Украины. Здесь Вы можете найти кредиты для перекредитования, наличными и даже кредитные карты. Подав заявку на кредит в режиме онлайн, Вы получаете ответ в течении 15 минут и при этом не обращаетесь в отделение. Обратится в отделение нужно лишь при позитивном решении.


 

PUMBBank Оформить кредит наличными или кредитную карту в ПУМБ банке

MoneyVeo Logo 150x100Оформи кредит онлайн на банковскую карту любого банка

Shwydko groshy minОформи кредит наличными от частной компании (не банк)

IdeaBankПерекредитовать действующий или проблемный кредит

IdeaBankОформить кредитную карту без справки о доходах

 

Смотреть другие виды кредитования...

 

KonsaltingБесплатная банковская консультация...

logo

­Задайте вопрос специалисту банка...

В форме ниже Вы можете задать вопрос специалисту любого банка. Ответ Вам могут предоставить по телефону, если Вы его укажите, или же по электронной почте.

 

 logo

 

Надбавки от "Минфин" к существующим процентным ставкам, по депозитам, в банках Укарины.

 

Если у Вас, на данный момент, есть намерения разместить депозит в каком либо Украинском банке, то это можно осуществить более выгодно, через сервис подачи заявок на депозит от первого финансового портала "Минфин".

 

Заполнив заявку на депозит и открыв депозит в указанном Вами банке, Вы получаете надбавку к существующей процентной ставке +1,5% в Гривне и +0,5% в валюте.

 

Подать заявку на оформление депозита с повышенной ставкой и более подробней узнать об предложении можно вот здесь...

 

 

KonsaltingБесплатная банковская консультация...

 

logo

Оформить кредит онлайн

В данном списке мы отобрали самые лучшие кредитные предложения в банках Украины. Здесь Вы можете найти кредиты для перекредитования, наличными и даже кредитные карты. Подав заявку на кредит в режиме онлайн, Вы получаете ответ в течении 15 минут и при этом не обращаетесь в отделение. Обратится в отделение нужно лишь при позитивном решении.


 

PUMBBank Оформить кредит наличными или кредитную карту в ПУМБ банке

MoneyVeo Logo 150x100Оформи кредит онлайн на банковскую карту любого банка

Shwydko groshy minОформи кредит наличными от частной компании (не банк)

IdeaBankПерекредитовать действующий или проблемный кредит

IdeaBankОформить кредитную карту без справки о доходах

 

KonsaltingБесплатная банковская консультация...