Все банки осуществляют идентификацию клиентов-юридических лиц резидентов. Идентификация осуществлятся путем заполнения анкеты-опросника финансового мониторинга и путем предоставления документов. Давайте же рассмотрим как происходит идентификация юридического лица резидента!?
1. Уполномоченный работник банка обязан уточнять информацию по идентификационным данным и финансового состояния юридического лица:
Карантин затягивается!
Предлагаем подборку быстрых кредитов на все случае жизни!
0% первый кредит. Акции и бонусы в подарок. Просто сфоткай паспорт и код!
не реже одного раза в год - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как высокий;
не реже одного раза в два года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как средний;
не реже одного раза в три года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как низкий.
2. Идентификация юридического лица резидента в банке с обязательным уточненинием проводится в случае:
-изменения владельца существенного участия;
-внесения изменений в учредительные документы;
-изменения местонахождения (проживания) владельца счета;
-окончания срока действия предоставленных документов.
3. Уточнение и идентификация юридического лица резидента в банке должно быть подтверждено документально.
4. Уточнение и Идентификация юридического лица резидента в банке осуществляется путем направления клиенту официального письма с просьбой уточнить идентификационные данные с последующим получением от клиента письменной информации об имеющихся / отсутствующих изменений в его идентификационных данных.
5. Документы, подтверждающие проведение банком мероприятий по уточнению информации по идентификации клиента, а также копии документов, в которых произошли изменения, должны храниться в деле юридического оформления счета клиента.