Множество граждан Украины осуществляют ежедневно миллионы платежей в банках в разные организации как коммерческие, так и государственные с разными назначениями платежей. Кто-то оплачивает коммунальные платежи через кассу банка, а кто-то проплачивает услуги какой-то организации. Все эти платежи осуществляются путем внесение наличных денежных средств в кассу банка, которые в свою очередь банк обязан перечислить на счет необходимой организации в банк который обслуживает данную организацию.
Данные операции регламентируются законодательными нормативами, которые перечислены в списке ниже:
1. Гражданский кодекс Украины от 16.01.2003 г.. (С изменениями и дополнениями);
2. Закон Украины "О банках и банковской деятельности" от 07.12.2000 г.. (С изменениями и дополнениями);
3. Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» от 28.11.2002 г.. (С изменениями и дополнениями);
4. Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденное Постановлением Правления НБУ от 14.05.2003 г.. № 189 (с изменениями и дополнениями);
5. Инструкция о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, утвержденная Постановлением Правления НБУ № 22 от 21.01.2004 г .;
6. Положение об учетной политике Банка;
7. Стандарт банковского продукта «Осуществление приема платежей от физических лиц наличными без открытия счета в пользу юридических лиц, не являющихся клиентами Банка», утвержденный Приказом Председателя Правления Банка
8. Стандарт банковского продукта «Осуществление приема платежей от физических лиц в пользу юридических лиц - клиентов Банка», утвержденный Приказом Председателя Правления Банка.
