Уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица в банках

Содержание

Все банки всегда приделяли огромное внимания идентификации и контролю за финансовым состоянием юридического лица. Поэтому для регулярного контроля и ведения статистики по юридическому лицу необходимо регулярно проводить уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица. В банке существует отдел финансового мониторинга, который и ведет данное направление.


Карантин затягивается!

Предлагаем подборку быстрых кредитов на все случае жизни!

Оформить кредит за 3 минуты

0% первый кредит. Акции и бонусы в подарок. Просто сфоткай паспорт и код!


 

Давайте же рассмотрим как банки уточняют информацию и финансовое состояние клиента юридического лица:

1. Банк обязан уточнять информацию по идентификационным данным и финансового состояния юридического лица:

-не реже одного раза в год - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как высокий;

-не реже одного раза в два года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как средний;

-не реже одного раза в три года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как низкий.

 

2. Обязательное уточнение информации по идентификации и юридического лица проводится банком в случае:

-изменения владельца существенного участия;

-внесения изменений в учредительные документы;

-изменения местонахождения (проживания) владельца счета;

-окончания срока действия предоставленных документов.

 

3.    Уточнение информации по идентификационным данным и финансового состояния юридического лица должно быть подтверждено документально.

4.    Уточнение осуществляется путем направления юридическому лицу официального письма с просьбой уточнить идентификационные данные с последующим получением от клиента письменной информации об имеющихся / отсутствующих изменений в его идентификационных данных.

5.    Документы, подтверждающие проведение банком уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица, а также копии документов, в которых произошли изменения, должны храниться в деле юридического оформления счета клиента.

Как видно из вышеперечисленных методов контроля путем уточнения идентификационных и финансовых данных, банки страхуют себя от различных рисков которые в результате приводят к потере доходов банка.

Комментарии (0)

Оставьте свой комментарий

  1. Указав свой E-mail Вы получите ответ на почту.
0 символов
Вложения (0 / 3)
Share Your Location
Здесь ещё нет оставленных комментариев.

Так же будет интересно почитать

Нет фото
26.05.2013
Альянс Банк

Альянс Банк - был основан 10 марта 1992 года и зарегистрирован НБУ под номером №89 как "Альянс-Кредит Банк". Банк по...

Нет фото
26.05.2013
Апекс Банк

Апекс банк - это до воли молодой банк который вышел на Украинский рынок банковских услуг в 2009 году. За краткий...

Нет фото
26.05.2013
ПроКредит Банк

ПроКредит банк был основан в 2001 как "Микрофинансовый банк" и основной его целью на рынке предоставления банковских...