Уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица в банках

Все банки всегда приделяли огромное внимания идентификации и контролю за финансовым состоянием юридического лица. Поэтому для регулярного контроля и ведения статистики по юридическому лицу необходимо регулярно проводить уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица. В банке существует отдел финансового мониторинга, который и ведет данное направление.

Давайте же рассмотрим как банки уточняют информацию и финансовое состояние клиента юридического лица:

1. Банк обязан уточнять информацию по идентификационным данным и финансового состояния юридического лица:

-не реже одного раза в год - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как высокий;

-не реже одного раза в два года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как средний;

-не реже одного раза в три года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как низкий.

2. Обязательное уточнение информации по идентификации и юридического лица проводится банком в случае:

-изменения владельца существенного участия;

-внесения изменений в учредительные документы;

-изменения местонахождения (проживания) владельца счета;

-окончания срока действия предоставленных документов.

3.    Уточнение информации по идентификационным данным и финансового состояния юридического лица должно быть подтверждено документально.

4.    Уточнение осуществляется путем направления юридическому лицу официального письма с просьбой уточнить идентификационные данные с последующим получением от клиента письменной информации об имеющихся / отсутствующих изменений в его идентификационных данных.

5.    Документы, подтверждающие проведение банком уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица, а также копии документов, в которых произошли изменения, должны храниться в деле юридического оформления счета клиента.

Как видно из вышеперечисленных методов контроля путем уточнения идентификационных и финансовых данных, банки страхуют себя от различных рисков которые в результате приводят к потере доходов банка.