Все банки всегда приделяли огромное внимания идентификации и контролю за финансовым состоянием юридического лица. Поэтому для регулярного контроля и ведения статистики по юридическому лицу необходимо регулярно проводить уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица. В банке существует отдел финансового мониторинга, который и ведет данное направление.
Давайте же рассмотрим как банки уточняют информацию и финансовое состояние клиента юридического лица:
1. Банк обязан уточнять информацию по идентификационным данным и финансового состояния юридического лица:
-не реже одного раза в год - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как высокий;
-не реже одного раза в два года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как средний;
-не реже одного раза в три года - если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как низкий.
2. Обязательное уточнение информации по идентификации и юридического лица проводится банком в случае:
-изменения владельца существенного участия;
-внесения изменений в учредительные документы;
-изменения местонахождения (проживания) владельца счета;
-окончания срока действия предоставленных документов.
3. Уточнение информации по идентификационным данным и финансового состояния юридического лица должно быть подтверждено документально.
4. Уточнение осуществляется путем направления юридическому лицу официального письма с просьбой уточнить идентификационные данные с последующим получением от клиента письменной информации об имеющихся / отсутствующих изменений в его идентификационных данных.
5. Документы, подтверждающие проведение банком уточнение идентификационных и финансовых данных юридического лица, а также копии документов, в которых произошли изменения, должны храниться в деле юридического оформления счета клиента.
Как видно из вышеперечисленных методов контроля путем уточнения идентификационных и финансовых данных, банки страхуют себя от различных рисков которые в результате приводят к потере доходов банка.
