Банки огромное внимание приделяют идентификации своих клиентов, особенно если это нерезидент. Контроль на идентификацию клиентов возлагается на отдел финансового мониторинга банка. Идентификация проходит путем сбора необходимых документов и заполнением клиентом анкеты финансового мониторинга.
Давайте же посмотрим как и с помощью каких документов и информации банки проводят идентификацию юридического лица нерезидента!?
1. Идентификации юридического лица нерезидента осуществляется уполномоченныым работником банка который должен установить:
-полное наименование;
-местонахождение и реквизиты банка, в котором открыт счет;
-номер банковского счета;
-сведения об органах управления и их составе;
-данные, идентифицирующие лиц, имеющих право распоряжаться счетами;
-сведения о владельцах существенного участия в юридическом лице;
-сведения о контролерах юридического лица;
-получить копию легализованной выписки из торгового, банковского или судебного реестра или нотариально заверенное удостоверение уполномоченного органа иностранного государства о регистрации юридического лица.
2. Идентификация юридического лица нерезидента в банке осуществляется на основании следующих документов:
-копии легализованной выписки из торгового, банковского или судебного реестра или нотариально заверенное удостоверение уполномоченного органа иностранного государства о регистрации юридического лица карточки с образцами подписей и оттиска печати;
-карточки образцов подписи;
-паспортного документа и справки о присвоении идентификационного номера (при наличии), лица, уполномоченного действовать от имени клиента юридического лица - нерезидента;
-документов, подтверждающих полномочия лица, уполномоченного действовать от имени клиента (доверенность);
-документов, содержащих идентификационные данные физических лиц, имеющих существенное участие в уставном капитале клиента, и идентификационные данные контролеров юридического лица - нерезидента;
-опросник
Как выдите идентификация юридического лица нерезидента в банке проходит путем сбора информации и документов. Сбор информации происходит путем заполнения юридическим лицом нерезидента анкеты финансового мониторинга. Точность и праведливость введенных данных возлагается на сотрудника который осуществляет контакт с клиентом и последующее эго обслуживание. Искажение или внесение неверных данных при идентификации клиента ведет к неправильному анализу клиента, что в результате може привести к недополучению дохода или даже к несению убитков банком.
