Идентификация финансового учреждения в банках и корреспондентские отношения банков

При установке Банком деловых отношений с финансовым учреждением - корреспондентом уполномоченный работник банка, с целью идентификации личности должен получить от клиента следующие документы :

1. Копия лицензии , Центрального банка страны , заверенной нотариально ( если это предусмотрено законодательством страны). 

2. Копия устава банка ( если это предусмотрено законодательством страны) или иного документа в соответствии с законодательством страны регистрации банка.

3. Последний годовой отчет (в дату составления, предшествующий дате подачи заявления об открытии счета ) 

4. Баланс на последнюю дату (на 1 число месяца, предшествующего дате подачи заявления об открытии счета )

5. Заполнен Опросник клиента - финансового учреждения 

6. В случае необходимости , информация , полученная по результатам проведенных мероприятий по сбору информации о клиенте из других источников ( в том числе , информация предоставлена клиентом письменно за подписью руководителя или лица (уполномоченного действовать от имени клиента), скрепленного печатью юридического лица).

При этом, для открытия корреспондентского счета банками - резидентами других стран (кроме стран СНГ и Балтии и корреспондентских счетов Европейского банка реконструкции и развития в иностранной валюте, открывающиеся для кредитования резидентов в гривнах), лицензия Центрального банка страны и устав банка (или другой документ согласно страны его регистрации) обязательно должны быть легализованы (если это предусмотрено законодательством страны).

Документы должны быть заверены согласно законодательству страны их выдачи, переведены на украинский язык (кроме документов, изложенных на русском языке) и легализованы в консульском учреждении Украины, или заверенные в посольстве соответствующего государства в Украине и легализованы в Министерстве иностранных дел Украины, или заверенные путем проставления апостиля, предусмотренного статьей 4 Гаагской конвенции от 5 октября 1961, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов. Копии этих документов должны быть нотариально заверенными.

Корреспондентские счета банкам - нерезидентам и в банках- нерезидентах открываются с разрешения Председателя Правления Банка .

На основании предоставленных оригиналов или надлежащим образом заверенных копий документов уполномоченный работник банка должен предпринять следующие меры в отношении иностранных финансовых учреждений , с которыми устанавливаются корреспондентские отношения:

1. Обеспечить сбор информации о содержании деятельности финансового учреждения и его финансовом состоянии, репутации , а также о том , было ли это учреждение объектом применения мер воздействия со стороны органа , осуществляющего регулирование и надзор за ее деятельностью в сфере предотвращения и противодействия легализации ( отмыванию ) доходов , полученных преступным путем , или финансированию терроризма.

2. Установить , какие меры принимаются учреждением для предотвращения и противодействия легализации ( отмыванию ) доходов , полученных преступным путем , или финансированию терроризма;

3. Выясняет на основании полученной информации достаточность и эффективность мер , которые осуществляет иностранная организация по борьбе с легализацией (отмыванием ) доходов , полученных преступным путем , или финансированием терроризма;

В случае, если иностранная финансовое учреждение не принимает надлежащие меры для предотвращения легализации (отмыванию) доходов , полученных преступным путем , корреспондентские отношения с ней не устанавливаются.

Выяснение достаточности и эффективности мероприятий, осуществляемых иностранным учреждением по борьбе с легализацией (отмыванием ) доходов, полученных преступным путем , или финансированием терроризма осуществляется в результате анализа информации, предоставленной финансовым учреждением - клиентом в опроснике.

Анализ достаточности мер, принимаемых банком-  корреспондентом, для предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем проводится Управлением внутреннего финансового мониторинга в течение трех рабочих дней с даты представления структурным подразделением Банка, совершивший идентификацию клиента , заполненного опросника финансового учреждения - банка - корреспондента.

В случае, если предоставленная информация не дает возможности оценить достаточность мер, принимаемых банком- корреспондентом , для предотвращения легализации ( отмывания ) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, Управление внутреннего финансового мониторинга предоставляет запрос в структурное подразделение Банка, осуществляет идентификацию банка - корреспондента , с целью получения дополнительной информации необходимой для выяснения этого вопроса, в связи с чем срок рассмотрения документов может увеличиться.

В случае, если принято решение о негативной оценке принятия банком - нерезидентом надлежащие меры для предотвращения легализации ( отмывания ) доходов , полученных преступным путем, корреспондентские отношения с банком - нерезидентом не устанавливаются.

При заключении сделок между банками , зарегистрированными в Украине идентификация финансового учреждения - клиента не является обязательной.

Запрещается устанавливать корреспондентские отношения с банками , другими финансовыми учреждениями - нерезидентами, которые не имеют постоянного местонахождения и не осуществляют деятельность по месту своей регистрации и / или не подлежат соответствующему надзору в государстве (на территории ) по месту своего расположения , а также с банками и другими финансовыми учреждениями - нерезидентами, поддерживающими такие корреспондентские отношения.

Добавить комментарий


Защитный код
Обновить

Яндекс.Метрика
Top