Клиенты банка с высоким уровнем риска

Каждый банк обслуживает большое количество клиентов, как юридических лиц, так и физических лиц среди которых есть доля клиентов на которые банк обращает особое внимание. Данные клиенты являются рисковыми для банка, так как имеют критерии которые заранее предполагают осуществление финансовых операций которые идут вопреки законодательным нормативам.

Банки не должны отказывать в обслуживании клиентам с высоким уровнем риска, но должны контролировать каждую операцию и осуществлять финансовый мониторинг. 

Предоставляем Вам перечень признаков которые относят клиентов к ряду с высоким уровнем риска и финансовые операции которых, предположительно, заведомо могут быть рискованными для банка...

 

Банк обязан установить высокий уровень риска таким клиентам

1. Высокий уровень риска присваивается клиенту, включенном в перечень лиц , связанных с осуществлением террористической деятельности , в отношении которого применены международные санкции или в отношении которого имеются достаточные основания полагать , что его финансовые операции связаны , касаются или предназначены для финансирования терроризма;

2. Высокий уровень риска присваивается клиенту - публичном деятелю и связанной с ним лицу;

3. Высокий уровень риска присваивается клиенту , местом жительства (пребывания, регистрации ) которого является государство, в котором не применяются или применяются в недостаточной степени рекомендации Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее - FATF) и других международных организаций , осуществляющих деятельность в сфере предотвращения легализации криминальных доходов / финансированию терроризма;

4. Высокий уровень риска присваивается банку - не резиденту (кроме банков , зарегистрированных в государствах - членах Европейского Союза , государствах - членах FATF ), с которым устанавливаются корреспондентские отношения;

5. Высокий уровень риска присваивается при одновременном наличии двух и более критериев риска по виду товаров и услуг.

6. Высокий уровень риска присваивается при наличии негативной оценки репутации клиента банка;

7. Высокий уровень риска присваивается по результатам осуществления ежеквартального анализа финансовых операций клиента их несоответствия финансовому состоянию и  сути деятельности клиента.

Комментарии  

0 #1 Иван 17.04.2015 17:42
А отбывшие заключение в местах лишения свободы разве не относятся к клиентам с высоким уровнем риска? Особенно если это касается мошенничества в крупных размерах.
Цитировать
0 #2 Алекс 17.04.2015 17:46
Очень часто банки не вникают во все эти критерии, а строят свою скоринговую систему вокруг данных из бюро кредитных историй и собственной службы безопасности (судимости, кредиты в других банках)
Цитировать

Добавить комментарий


Защитный код
Обновить

Самое читаемое в текущем месяце

Яндекс.Метрика
Top